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网上卖基金到底谁赚了钱

来源:首页 | 时间:2018-12-09

  6月份以来,基金网上销售效应持续发酵,火爆异常,相关概念股受到资金疯狂追捧,各种现金理财工具也竞相推出,让投资者充分见证了基金网络销售的威力。那么在基金网络销售中,到底谁是最大的赢家?记者在剖析基金网络销售利益链发现,尽管基金销售市场空间巨大,但并非所有的相关公司均能获益,在基金销售利益链条上,按照利益分成先后顺序大致分为三个层次,首先是IT系统服务商费用,其次是基金销售平台和支付平台费用,最后才是基金公司销售基金的管理费用。

  最近两个多月来的基金圈,余额宝是当之无愧的明星,由其带来的基金触网效应持续发酵。在多方拼抢基金营销平台的情况下,二级市场刮起了一阵基金销售概念股旋风:只要涉及丝毫基金销售概念,股价就会逆势飞扬,不管是东方财富300059股吧)、恒生电子600570股吧)和金证股份600446股吧)等基金销售核心概念股,还是几乎丝毫不沾边的泰达股份000652股吧)等,无不“闻基起舞”。

  在这些基金销售概念股频频涨停的时候,记者剖析基金网络销售利益链发现,尽管基金销售市场空间巨大,但并非所有的相关公司均能获益,在基金销售利益链条上,按照利益分成先后顺序大致分为三个层次,首先是IT系统服务商费用,其次是基金销售平台和支付平台费用,最后才是基金公司销售基金的管理费用。

  在上述三层次利益分成所得中,IT系统将率先获益,这部分费用包括软件系统初始建设费用和持续支持服务费用,这部分费用不管基金是否实现销售,也不管基金公司是否盈利,均要支付该部分费用;平台服务费用包括基金销售平台费用和支付平台费用,前者包括基金申购费用和尾随佣金,还会包括一部分销售服务费用,后者包括支付费用;这部分费用收取特点是只要有基金销售出去,就能按比例收取费用;最后才是基金公司所得,由于基金公司主要依靠基金管理费收入,对于基金公司来说,只能达到一定的销售额,才能获取足够多的管理费,管理费减去基金销售所得,才是基金公司最后的利润。

  对于投资者来说,只有明晰上述基金网络销售利益链条,才能在面对众多的基金销售相关概念股时,找出能带来实实在在收入的相关概念股。具体而言,在基金销售IT系统服务商中,恒生电子和金证股份基本瓜分整个市场,这两个公司也将率先获益;第二个层次,基金销售平台包括淘宝网、微信、东方财富旗下的天天基金网、数米基金、好买基金和众禄基金等,支付平台包括支付宝、汇付天下等,持有上述平台股份的相关公司将获益;第三个层次,将是销售量较大的基金公司,只有销量带来的管理费收入超过投入的基金公司才能获益,这将给持有相应基金公司股份的上市公司带来正回报。

  对于基金营销市场来说,余额宝仿佛一阵旋风,短短一个月销售额就突破百亿元,彻底引爆了基金网络销售的想象空间,让此前倚重传统银行券商渠道的基金销售,也开始重新思考互联网的力量。

  作为一只普通的货币基金,天弘增利宝穿上余额宝的外衣后,星星之火迅速燎原,不仅点燃了基金创新的步伐,还彻底点燃了市场的预期。

  余额宝巨大示范效应下,多家基金第三方销售公司纷纷加大此类产品的营销力度。记者统计发现,在余额宝推出后,天天基金网在极短时间内就推出了“活期宝”,可以购买两种货币基金产品,分别是南方现金增利货币202301基金吧)及华安现金富利货币040003基金吧)基金;早在今年5月份,数米基金网就推出了“数米现金宝”,可以购买的产品是海富通货币基金A;而众禄基金在更早的2012年12月就推出了“众禄现金宝”,可以实现与几十只货币基金功能对接;8月1日,股票交易软件商同花顺300033股吧)推出“收益宝”。

  进入8月份以来,相对于网络平台而言,基金销售开始瞄上移动客户端,拥有4亿多活跃用户的微信成了选择的标的。8月1日,基金业老大华夏基金登陆微信平台,推出现金理财工具“活期通”。8月5日,伴随着新版微信5.0的推出,首批基金独立销售机构好买财富也登陆微信平台。

  对于华夏基金来说,联手微信可谓是强强联合:华夏基金作为国内最大的基金公司,投资研究综合实力强大;微信作为国内最火爆的移动互联网社交平台,拥有4亿多用户,此次联手打通了移动社交和现金理财的通道。

  从市场表现看,余额宝在短短一个月时间内,吸引400万投资者“蚂蚁搬家”100多亿元;“活期宝”借助强大的流量带动,短短三周时间,就实现申购交易8万余笔,累计销售额达16.48 亿元;5月份推出相关产品的数米基金,两三个月来,也实现数亿元的销售额。

  二级市场上,多家上市公司的股价暴涨源于基金触网效应:6月13日,余额宝正式上线日开启了股价疯涨之旅,短短三周时间内七次涨停,股价一度上涨逾100%。为余额宝提供技术服务的金证股份,股价一度上涨超过70%。

  拥有基金销售销售牌照的同花顺,从6月底到7月底,短短一个月时间,股价涨幅超过100%。在8月1日公告推出现金理财工具产品“收益宝”后,当天股价涨停。

  旗下天天基金网拥有基金销售牌照的东方财富,毫无疑问是今年以来的大牛股,在天天基金网销售基金日益看好的情况下,股价持续上涨,年内最高涨幅超过300%,如果从去年11月底的低点算起,涨幅已经接近400%。

  为基金公司提供技术服务的恒生电子,年内表现同样抢眼,截至8月16日,年内涨幅超过40%。其中余额宝推出后,在市场预期基金公司淘宝店即将开业的预期下,股价更是持续居高不下,7月份涨幅超过35%。

  近两年被京东商城等电子商务竞争对手搞得焦头烂额的苏宁云商002024股吧),股价节节下滑,今年7月初,股价最低点甚至跌破了2008年的低点,但在本月传出即将涉足基金销售的消息后,短短六七个交易日股价就上涨近30%,对于流通市值超过300亿元的公司来说,涉足基金销售带来的做多能量可见一斑。


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